Informations d'Identification

• Nom et prénom pour personnaliser nos échanges
• Adresse postale pour l'envoi de documents officiels
• Numéro de téléphone pour vous joindre rapidement si besoin
• Adresse email comme canal principal de communication
• Date de naissance pour certaines stratégies fiscales adaptées

Données Financières

Pour élaborer votre stratégie financière personnalisée, on peut être amenés à collecter des informations sur votre situation patrimoniale. Ces données sont traitées avec le plus haut niveau de sécurité.

• Revenus et charges mensuelles
• Objectifs financiers à court et long terme
• Informations sur votre épargne existante
• Situation fiscale générale (sans accéder aux déclarations complètes)

Données de Navigation

Comme la plupart des sites web, on collecte automatiquement certaines informations techniques lorsque vous naviguez :

• Adresse IP et localisation approximative
• Type de navigateur et système d'exploitation
• Pages visitées et durée des sessions
• Source de votre visite (moteur de recherche, lien direct, etc.)

Clients Actifs

Pendant toute la durée de notre relation commerciale, vos données restent accessibles pour assurer la continuité de nos services.

Après la Fin de la Relation

Une fois notre collaboration terminée, on conserve vos informations selon les obligations légales :

• Documents contractuels : 5 ans (prescription civile)
• Documents comptables : 10 ans (Code de commerce)
• Données fiscales : 6 ans (obligations fiscales)
• Historique des conseils fournis : 5 ans (responsabilité professionnelle)

Au-delà de ces périodes, vos données sont supprimées ou anonymisées de façon irréversible.

Prestataires de Services

On travaille avec des partenaires de confiance qui nous aident à fournir nos services :

• Hébergeur web sécurisé (serveurs situés en France)
• Service d'envoi d'emails professionnels
• Outils de gestion de la relation client
• Plateforme de signature électronique certifiée

Ces prestataires sont contractuellement tenus de respecter la confidentialité de vos données et ne peuvent les utiliser qu'aux fins spécifiées.

Obligations Légales

Dans certaines situations, la loi nous oblige à transmettre des informations aux autorités compétentes : administration fiscale, autorités de régulation financière, ou dans le cadre d'une procédure judiciaire.

Transferts Hors UE

On privilégie des prestataires basés en Europe. Si un transfert hors UE s'avère nécessaire, on s'assure que des garanties appropriées sont en place (clauses contractuelles types approuvées par la Commission européenne).

Droit d'Accès

Vous pouvez demander une copie de toutes les données qu'on détient sur vous. On vous répondra dans un délai d'un mois avec un document clair et compréhensible.

Droit de Rectification

Une erreur dans vos informations ? Signalez-la nous, et on corrigera immédiatement. C'est aussi dans notre intérêt d'avoir des données exactes.

Droit à l'Effacement

Aussi appelé "droit à l'oubli", il vous permet de demander la suppression de vos données dans certaines situations (fin de la relation commerciale, retrait du consentement, etc.). Attention : on peut être obligés de conserver certaines données pour respecter nos obligations légales.

Droit à la Limitation du Traitement

Vous pouvez nous demander de geler temporairement l'utilisation de certaines données, par exemple si vous contestez leur exactitude le temps qu'on vérifie.

Droit à la Portabilité

Pour les données que vous nous avez fournies directement, vous pouvez en demander une copie dans un format structuré et lisible par machine, pour les transférer à un autre prestataire si vous le souhaitez.

Droit d'Opposition

Vous pouvez vous opposer à certains traitements de données, notamment pour le marketing direct. Un simple clic sur "se désabonner" dans nos emails suffit.

Cookies Strictement Nécessaires

Ces cookies sont indispensables au fonctionnement du site (gestion de votre session, sécurité). Vous ne pouvez pas les refuser si vous voulez utiliser le site.

Cookies Analytiques

Ils nous aident à comprendre comment les visiteurs utilisent le site pour l'améliorer. Ces données sont anonymisées et on ne peut pas vous identifier personnellement.

Gestion de Vos Préférences

Vous pouvez modifier vos préférences de cookies à tout moment via les paramètres de votre navigateur. Attention : bloquer certains cookies peut affecter votre expérience sur le site.